Chuyển tiền USD trong nước có được không? Câu trả lời chi tiết

Nhu cầu chuyển tiền bằng USD trong nước ngày càng gia tăng, đặc biệt trong bối cảnh hội nhập kinh tế và giao dịch quốc tế phát triển mạnh. Tuy nhiên, không phải ai cũng nắm rõ về việc chuyển tiền USD trong nước có được không? Việc hiểu đúng quy định sẽ giúp cá nhân, tổ chức tránh vi phạm pháp luật và đảm bảo an toàn cho các giao dịch tài chính.

Các trường hợp được thanh toán bằng ngoại tệ tại Việt Nam

Theo Điều 4 Thông tư 32/2013/TT-NHNN, được sửa đổi bởi Điều 1 Thông tư 03/2019/TT-NHNN và khoản 1 Điều 1 Thông tư 16/2015/TT-NHNN, việc sử dụng ngoại tệ trên lãnh thổ Việt Nam chỉ hợp pháp trong các trường hợp cụ thể sau:

Cơ quan Nhà nước tại cửa khẩu, kho ngoại quan

Tại các cửa khẩu và kho ngoại quan, cơ quan hải quan, công an, bộ đội biên phòng cùng các cơ quan Nhà nước khác được phép niêm yết và thu bằng ngoại tệ, có thể bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản từ người không cư trú. Các khoản được phép thu bao gồm thuế, phí thị thực xuất nhập cảnh, phí cung ứng dịch vụ cùng những loại phí và lệ phí khác theo quy định pháp luật.

Ngân hàng và tổ chức tín dụng được cho phép

Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài nếu được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh ngoại hối thì có quyền thực hiện các hoạt động giao dịch, thanh toán, niêm yết, báo giá, định giá và ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận bằng ngoại tệ. Tuy nhiên, việc thực hiện phải nằm trong đúng phạm vi nội dung đã được cấp phép.

Ngân hàng và tổ chức tín dụng

Tổ chức khác được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối

Những tổ chức khác được cấp phép cung ứng dịch vụ ngoại hối cũng được quyền giao dịch và niêm yết bằng ngoại tệ, nhưng phải đảm bảo trong phạm vi đã được Ngân hàng Nhà nước cho phép.

Điều chuyển vốn nội bộ

Người cư trú là tổ chức có tư cách pháp nhân được phép điều chuyển vốn nội bộ bằng ngoại tệ thông qua hình thức chuyển khoản giữa tài khoản chính và tài khoản của đơn vị phụ thuộc không có tư cách pháp nhân hoặc ngược lại.

Góp vốn thực hiện dự án đầu tư

Trong các dự án đầu tư tại Việt Nam, người cư trú được quyền góp vốn bằng ngoại tệ dưới hình thức chuyển khoản để phục vụ cho hoạt động triển khai dự án.

Hợp đồng ủy thác xuất nhập khẩu

Khi thực hiện hợp đồng ủy thác nhập khẩu hoặc xuất khẩu, người cư trú được phép ghi giá trị hợp đồng bằng ngoại tệ và tiến hành thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản. Điều này áp dụng cho cả trường hợp nhận ủy thác nhập khẩu lẫn nhận ủy thác xuất khẩu.

Nhà thầu trong nước, nước ngoài

Các nhà thầu trong nước hoặc nhà thầu nước ngoài khi tham gia đấu thầu quốc tế được phép chào thầu bằng ngoại tệ. Đồng thời, họ cũng có quyền nhận thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản từ chủ đầu tư hoặc nhà thầu chính để phục vụ chi phí và chuyển tiền ra nước ngoài.

Doanh nghiệp bảo hiểm

Doanh nghiệp bảo hiểm được phép báo giá, ghi giá dịch vụ bảo hiểm trong hợp đồng bằng ngoại tệ nếu liên quan đến việc mua tái bảo hiểm ở nước ngoài.

Bên cạnh đó, khi phát sinh bồi thường từ công ty tái bảo hiểm quốc tế, doanh nghiệp này cũng có thể nhận thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản.

Doanh nghiệp kinh doanh hàng miễn thuế

Trong lĩnh vực kinh doanh hàng miễn thuế, doanh nghiệp được niêm yết giá hàng hóa bằng ngoại tệ và thu ngoại tệ, có thể bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản, từ khách hàng khi mua sắm tại cửa hàng miễn thuế.

Doanh nghiệp tại khu cách ly, kho ngoại quan

Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ ở khu cách ly tại cửa khẩu quốc tế hoặc kinh doanh kho ngoại quan được phép niêm yết, báo giá và ghi giá hợp đồng bằng ngoại tệ. Việc thanh toán có thể thực hiện bằng ngoại tệ tiền mặt hoặc chuyển khoản từ khách hàng sử dụng hàng hóa, dịch vụ.

Đại lý cho hãng vận tải nước ngoài

Tổ chức làm đại lý cho hãng vận tải nước ngoài được phép thay mặt báo giá cước phí quốc tế bằng ngoại tệ, mặc dù việc thanh toán vẫn phải sử dụng đồng Việt Nam.

Ngoài ra, họ được chi hộ chi phí bằng ngoại tệ chuyển khoản để mua hàng hóa, dịch vụ tại cảng biển, sân bay quốc tế; đồng thời có thể chi hộ bằng ngoại tệ tiền mặt để chi trả lương, thưởng, phụ cấp cho thuyền viên hay nhân sự nước ngoài theo ủy quyền của hãng vận tải.

Doanh nghiệp chế xuất

Doanh nghiệp chế xuất được quyền ký kết hợp đồng, báo giá và thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản khi mua hàng hóa từ doanh nghiệp trong nước để phục vụ sản xuất, gia công, tái chế, lắp ráp hàng xuất khẩu hoặc để xuất khẩu, trừ các loại hàng hóa bị cấm xuất khẩu. Họ cũng có thể thực hiện giao dịch bằng ngoại tệ với các doanh nghiệp chế xuất khác.

Doanh nghiệp vận tải hàng không, khách sạn, du lịch

Các doanh nghiệp trong lĩnh vực vận tải hàng không, khách sạn và du lịch được phép niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ tương đương trên các trang điện tử và ấn phẩm chuyên ngành sử dụng tiếng nước ngoài. Tuy nhiên, ngoại lệ không áp dụng cho bảng giá dịch vụ và thực đơn.

Trả lương cho người nước ngoài

Người cư trú hoặc không cư trú là tổ chức có quyền thỏa thuận và trả lương, thưởng, phụ cấp bằng ngoại tệ, dưới hình thức chuyển khoản hoặc tiền mặt, cho người lao động là người nước ngoài đang làm việc tại Việt Nam.

Cơ quan ngoại giao, lãnh sự nước ngoài

Các cơ quan ngoại giao, cơ quan lãnh sự nước ngoài tại Việt Nam được phép niêm yết và thu phí thị thực, các khoản phí và lệ phí khác bằng ngoại tệ, có thể thực hiện qua chuyển khoản hoặc bằng tiền mặt.

Người không cư trú

Người không cư trú được chuyển khoản bằng ngoại tệ cho người không cư trú khác. Đồng thời, họ được phép ký hợp đồng xuất nhập khẩu bằng ngoại tệ và thực hiện thanh toán bằng ngoại tệ chuyển khoản cho đối tác.

Nhà đầu tư nước ngoài còn có thể đặt cọc hoặc ký quỹ bằng ngoại tệ khi tham gia đấu giá mua cổ phần, phần vốn góp tại các doanh nghiệp theo quy định. Trong trường hợp trúng đấu giá, nhà đầu tư sẽ thanh toán vốn đầu tư theo quy định pháp luật; nếu không thành công, số tiền đặt cọc, ký quỹ được hoàn trả sau khi trừ chi phí liên quan.

Trường hợp đặc biệt

Trong các lĩnh vực đặc thù như an ninh, quốc phòng, dầu khí hoặc các trường hợp thực sự cần thiết khác, tổ chức có thể được phép sử dụng ngoại tệ sau khi có sự xem xét, phê duyệt bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước căn cứ vào tình hình thực tế và hồ sơ đề nghị cụ thể.

Chuyển tiền USD trong nước có được không?

Theo Pháp lệnh Ngoại hối 2005, sửa đổi 2013 và Thông tư 32/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi Thông tư 16/2015/TT-NHNN, Thông tư 03/2019/TT-NHNN), trên lãnh thổ Việt Nam, đồng Việt Nam là phương tiện thanh toán hợp pháp duy nhất. Việc sử dụng ngoại tệ (USD hoặc ngoại tệ khác) để thanh toán, chuyển tiền trong nước chỉ được phép trong những trường hợp pháp luật quy định cụ thể.

Người dân hoặc tổ chức được phép chuyển tiền USD trong nước thông qua hệ thống ngân hàng nếu việc chuyển tiền đó nằm trong các trường hợp hợp pháp như:

Góp vốn bằng ngoại tệ vào dự án đầu tư tại Việt Nam.
Điều chuyển vốn nội bộ bằng ngoại tệ giữa trụ sở chính và đơn vị phụ thuộc.
Thanh toán theo hợp đồng ủy thác nhập khẩu, xuất khẩu bằng ngoại tệ.
Doanh nghiệp chế xuất, nhà thầu dầu khí, ngân hàng, tổ chức tín dụng được cấp phép thực hiện.
Trả lương, thưởng cho người nước ngoài theo hợp đồng lao động bằng ngoại tệ.

Nếu ngoài các trường hợp này ví dụ như cá nhân tự ý chuyển USD cho nhau để mua hàng, thanh toán dịch vụ, trả nợ cá nhân trong nước thì không được phép và có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.

Chuyển tiền USD trong nước có được không?

Thanh toán ngoại tệ trái phép bị xử phạt ra sao?

Căn cứ pháp lý

Việc xử phạt các hành vi vi phạm liên quan đến thanh toán và giao dịch ngoại hối được quy định tại Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, và được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP. Đây là cơ sở pháp lý quan trọng để xác định mức phạt tiền, hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả đối với các hành vi sử dụng ngoại tệ trái quy định.

Các hình thức xử phạt

Xử phạt cảnh cáo

Hình thức cảnh cáo được áp dụng đối với các trường hợp mua bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc tại tổ chức không được phép thu đổi, khi giá trị ngoại tệ dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương). Tương tự, hành vi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ dưới 1.000 USD không đúng quy định cũng chỉ bị cảnh cáo.

Phạt tiền

10 đến 20 triệu đồng: Áp dụng khi tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần trong giao dịch dưới 1.000 USD hoặc khi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD trái quy định.

20 đến 30 triệu đồng: Áp dụng đối với hành vi thanh toán bằng ngoại tệ từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD không đúng quy định.
30 đến 50 triệu đồng: Áp dụng đối với hành vi giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất hoặc các hình thức tương tự bằng ngoại tệ trái phép.
80 đến 100 triệu đồng: Áp dụng khi thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 USD trở lên (hoặc ngoại tệ khác tương đương) không đúng quy định của pháp luật.

Xử phạt bổ sung

Ngoài phạt tiền, Nghị định còn quy định các hình thức xử phạt bổ sung như:

Tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam có được từ hành vi vi phạm.
Tước quyền sử dụng giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ từ 01 - 03 tháng.
Tước giấy phép thu, chi ngoại tệ trong hoạt động casino, trò chơi điện tử có thưởng từ 03 - 06 tháng.
Đình chỉ hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ 03 - 06 tháng.

Biện pháp khắc phục hậu quả

Theo sửa đổi tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP, cơ quan có thẩm quyền có thể áp dụng biện pháp khắc phục như sau:

Đề nghị thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Thu hồi giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài.
Thu hồi giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ cá nhân.

Các mức phạt nêu trên được áp dụng cho cá nhân. Trong trường hợp tổ chức thực hiện cùng một hành vi vi phạm, mức phạt sẽ gấp đôi so với mức phạt áp dụng cho cá nhân.

Tạm kết

Tóm lại, chuyển tiền USD trong nước có được không? Việc chuyển tiền USD trong nước chỉ có thể diễn ra trong một số trường hợp đặc biệt mà pháp luật cho phép. Vì vậy, trước khi tiến hành bất kỳ hoạt động nào liên quan đến ngoại tệ, bạn nên tìm hiểu kỹ để tránh rủi ro và tuân thủ đúng quy định hiện hành.

Nếu bạn đang tìm kiếm một chiếc điện thoại Samsung với nhiều tính năng hiện đại, hãy ghé ngay FPT Shop để trải nghiệm mua sắm nhanh chóng, hỗ trợ trả góp linh hoạt, thanh toán đa dạng và an toàn.

Điện thoại Samsung

Xem thêm: