Stop Loss là gì? Tìm hiểu về cách sử dụng lệnh cắt lỗ Stop Loss chi tiết và hiệu quả

Stop Loss là một loại lệnh đặc biệt được ứng dụng trong quá trình giao dịch tài chính. Nhà đầu tư cần hiểu về cách sử dụng câu lệnh đúng thời điểm để thu được lợi nhuận tốt nhất. Vậy đặc điểm của Stop Loss là gì? Nên đặt lệnh bao nhiêu là hợp lý? FPT Shop sẽ giúp bạn giải đáp những thắc mắc trên thông qua nội dung dưới đây. 

Giới thiệu sơ lược về lệnh Stop Loss và Stop Limit

Stop Loss là lệnh gì?

Stop Loss là một thuật ngữ được sử dụng trong quá trình quản lý rủi ro giao dịch chứng khoán và ngoại tệ. Khi đặt lệnh dừng lỗ thì bạn đang xác định mức giá tối đa sẵn sàng chấp nhận để chịu tổn thất trên một giao dịch vị trí. 

Khi giá chứng khoán hoặc tỷ giá tương ứng với mức giá mà bạn đã đặt thì lệnh dừng lỗ sẽ được kích hoạt . Vị trí của bạn sẽ được bán hoặc đóng tự động để tránh thiệt hại lớn hơn. Điều này giúp người giao dịch tự bảo vệ vốn đầu tư của họ trong trường hợp thị trường đi ngược hướng dự kiến.

Ví dụ minh họa

Giả sử bạn mua 100 cổ phiếu của công ty ABC với giá hiện tại là $50 mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn lo ngại về sự biến động của thị trường và muốn bảo vệ lợi nhuận của mình. Bạn có thể đặt một lệnh Stop Loss ở mức $45. Nghĩa là nếu giá của cổ phiếu giảm xuống $45, lệnh Stop Loss sẽ được kích hoạt và cổ phiếu của bạn sẽ được bán tự động để ngăn chặn thiệt hại lớn hơn.

Với lệnh Stop Loss này, bạn đặt một mức giá tối đa mà bạn sẵn lòng chấp nhận thiệt hại trước khi quyết định thoát khỏi vị thế đầu tư.

Stop Limit là lệnh gì?

Lệnh Stop Limit là một loại lệnh giao dịch chứng khoán hoặc tiền tệ kết hợp giữa lệnh stop và lệnh limit. Khi bạn đặt một lệnh Stop Limit sẽ dùng hai mức giá gồm mức giá kích hoạt (stop price) và mức giá giới hạn (limit price).

Mức giá kích hoạt được sử dụng để kích hoạt lệnh, tức là khi giá chứng khoán hoặc tiền tệ đạt đến mức giá này thì lệnh của bạn được kích hoạt và biến thành một lệnh giao dịch thị trường.

Mức giá giới hạn là mức giá tối đa hoặc tối thiểu mà bạn đồng ý mua hoặc bán tài sản tài chính, sau khi lệnh stop đã được kích hoạt. Điều này có nghĩa là sau khi mức giá kích hoạt đã chạm mốc, lệnh của bạn chỉ được thực hiện với mức giá không vượt quá mức giá giới hạn đã thiết lập.

Lệnh Stop Limit cho phép người giao dịch kiểm soát mức giá mà họ sẵn sàng mua hoặc bán. Đồng thời, họ sẽ giữ được lợi nhuận dự kiến và hạn chế rủi ro trong thị trường theo hướng ngược.

Ví dụ minh họa 

Giả sử bạn đang quan tâm đến cổ phiếu của công ty XYZ, hiện đang giao dịch ở mức giá $100 mỗi cổ phiếu. Bạn muốn mua cổ phiếu này nếu giá tăng lên $110 nhưng cũng muốn giới hạn mức giá mua không vượt quá $115. Trong trường hợp này, bạn có thể đặt một lệnh Stop Limit như sau:

• Mức giá kích hoạt (Stop price): $110
• Mức giá giới hạn (Limit price): $115

Khi giá cổ phiếu đạt đến $110, lệnh Stop Limit của bạn sẽ được kích hoạt và biến thành một lệnh mua. Tuy nhiên,  lệnh mua này chỉ sẽ được thực hiện nếu giá cổ phiếu không vượt quá $115. Nếu giá vượt quá $115, lệnh mua của bạn sẽ không thực hiện và bạn sẽ không mua cổ phiếu với mức giá cao hơn mức giá giới hạn mà bạn đã đặt.

Tổng hợp các loại lệnh Stop Loss phổ biến

Lệnh Stop Loss bán

Lệnh Stop Loss bán là một loại lệnh giao dịch chứng khoán hoặc tiền tệ được sử dụng để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu rủi ro khi thị trường di chuyển ngược chiều. Khi đặt một lệnh Stop Loss bán nghĩa là bạn đang xác định một mức giá tối thiểu mà bạn sẵn lòng bán tài sản tài chính của mình để tránh thiệt hại lớn hơn.

Khi giá của tài sản trước mức giá Stop Loss mà bạn đã đặt thì lệnh Stop Loss sẽ được kích hoạt và vị thế của bạn sẽ được bán tự động. Lệnh này được thiết lập nhằm giúp bạn bảo vệ vốn đầu tư hiệu quả.

Lệnh Stop Loss mua

Lệnh Stop Loss mua còn được gọi là stop Order To Buy. Đây là một loại lệnh giao dịch chứng khoán hoặc tiền tệ được sử dụng để mua tài sản tài chính khi giá vượt qua một mức định trước đó. Khi giá của tài sản vượt qua mức giá Stop Loss mua, lệnh mua sẽ được kích hoạt và tài sản sẽ được mua tự động.

Lý do nhà đầu tư nên đặt lệnh Stop Loss

Bảo vệ vốn đầu tư

Lệnh Stop Loss giúp bảo vệ vốn đầu tư bằng cách giảm thiểu rủi ro khi thị trường di chuyển không theo đúng dự kiến của nhà đầu tư. Nền tảng giúp người đầu tư định ra mức giá tối đa mà họ sẵn lòng chấp nhận chịu thiệt hại.

Tự động hóa quyết định

Khi đặt lệnh Stop Loss, nhà đầu tư không cần theo dõi thị trường liên tục. Khi giá chứng khoán hoặc tiền tệ chạm đến mức giá Stop Loss, lệnh sẽ được kích hoạt và vị thế sẽ được tự động bán hoặc đóng. Hoạt động này sẽ giảm thiểu tác động của tâm lý người đầu tư trong quá trình ra quyết định giao dịch.

Giữ quản lý rủi ro

Lệnh Stop Loss giúp người đầu tư duy trì quản lý rủi ro hiệu quả bằng cách xác định trước được mức lỗ tối đa mà họ có thể chấp nhận trước khi dừng lại. 

Tăng tính linh hoạt

Khi sử dụng lệnh Stop Loss, nhà đầu tư có thể tập trung vào các cơ hội mới mà không cần lo lắng về tài sản đang giữ. Cách này sẽ giúp chúng ta quản lý danh mục đầu tư linh hoạt và hiệu quả hơn.

Thông qua những lý do trên cho thấy cách đặt lệnh Stop Loss là một phần quan trọng của chiến lược giao dịch thông minh. Từ đó giúp các nhà đầu tư bảo vệ vốn và duy trì kế hoạch quản lý rủi ro hiệu quả.

Đánh giá ưu điểm và nhược điểm của lệnh Stop Loss

Ưu điểm

• Cắt lỗ cho nhà đầu tư: Lệnh Stop Loss giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ lợi nhuận bằng cách giới hạn mức lỗ tối đa mà nhà đầu tư sẵn lòng chịu. Trong trường hợp thị trường di chuyển không theo đúng dự kiến, lệnh Stop Loss sẽ kích hoạt và tự động bán tài sản, giúp nhà đầu tư tránh mất lớn hơn.
• Tự đưa ra quyết định: Khi thiết lập lệnh Stop Loss, nhà đầu tư không cần theo dõi thị trường liên tục. Khi giá đạt đến mức lệnh, hệ thống sẽ tự động thực hiện lệnh bán, giúp nhà đầu tư chủ động trong việc ra quyết định giao dịch.
• Duy trì lợi nhuận mong muốn: Việc đặt lệnh Stop Loss giúp nhà đầu tư duy trì quản lý rủi ro và lợi nhuận theo kế hoạch. Khi thiết lập mức lỗ tối đa, nhà đầu tư hoặc nhà đầu tư tự động đạt được mức lợi nhuận mong muốn hoặc thoát ra khỏi vị thế với mức lỗ được xác định trước.
• Đảm bảo kế hoạch đầu tư: Lệnh Stop Loss giúp đảm bảo việc thi hành theo kế hoạch đầu tư của nhà đầu tư mà không bị chi phối bởi cảm xúc hoặc tác động của thị trường. Đây là cách giúp nhà đầu tư duy trì phong độ và tập trung vào việc đầu tư có chiến lược.

Nhược điểm

Mặc dù lệnh Stop Loss mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư nhưng cũng có một số nhược điểm mà bạn nên xem xét:

• Rủi ro bị kích hoạt trước khi thị trường quay đầu: Trong một số trường hợp, thị trường có thể tạm thời chuyển động ngược lại trước khi quay đầu theo hướng dự đoán ban đầu. Khi lệnh Stop Loss được kích hoạt ở mức giá thấp, nhà đầu tư có thể bán tài sản trước khi có cơ hội lợi nhuận từ sự phục hồi của thị trường.
• Kiểm soát lệnh Stop Loss trước những thông tin thông báo quan trọng: Trong trường hợp có thông tin hoặc dữ liệu quan trọng được công bố thì việc đặt lệnh Stop Loss thiếu sự cân nhắc, thận trọng có thể dẫn đến thua lỗ. Đặc biệt là khi thị trường có sự dao động lớn trong thời gian ngắn.
• Thị trường biến động mạnh: Lệnh Stop Loss sẽ không hoạt động hiệu quả trong tình hình thị trường bất ổn hoặc có biến động mạnh. Điều này khiến nhà đầu tư không thể nắm bắt mức độ biến động giá gây ra tình trạng Slippage (giá thực tế thực hiện lệnh khác xa so với giá kỳ vọng).
• Chi phí giao dịch: Quá trình sử dụng lệnh Stop Loss có thể làm tăng chi phí giao dịch do việc hệ thống tự động xuất lệnh nhiều lần trong thời gian ngắn.

Nên đặt lệnh Stop Loss bao nhiêu hợp lý?

Quyết định đặt mức Stop Loss hợp lý phụ thuộc vào nhiều yếu tố như chiến lược đầu tư, tính chất của tài sản tài chính, mục tiêu lợi nhuận và mức độ rủi ro mà bạn mong muốn chịu. Dưới đây là một số nguyên tắc cơ bản để đặt mức Stop Loss hợp lý:

• Phân tích kỹ thuật: Hãy sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật để xác định mức Stop Loss. Trong đó bao gồm việc sử dụng đường trung bình động, đỉnh đáy, hỗ trợ và kháng cự để xác định mức Stop Loss hợp lý dựa trên biểu đồ giá.

• Xác định mức độ rủi ro chấp nhận được: Nhà đầu tư nên x ác định mức độ lỗ tối đa mà bạn sẵn lòng chịu trong một giao dịch cụ thể. Yếu tố này phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và chiến lược giao dịch của bạn.
• Tính toán tỷ lệ rủi ro/hưởng lợi: Xác định tỷ lệ rủi ro/hưởng lợi cho mỗi giao dịch để đảm bảo rằng mức Stop Loss được đặt không quá lớn so với mức lợi nhuận mà bạn đang đặt ra.
• Tính đến biến động của thị trường: Đối với các tài sản tài chính có biến động lớn thì bạn cần chủ động trong việc đặt Stop Loss để không bị thay đổi do những dao động nhỏ.
• Cân nhắc thông tin thị trường và sự kiện tiềm ẩn: Luôn cân nhắc các thông tin và sự kiện có thể ảnh hưởng đến tài sản tài chính mà bạn đang đầu tư. Bạn cần biết cách điều chỉnh mức Stop Loss dựa trên những kinh nghiệm này.

Tạm kết

Những chia sẻ từ FPT Shop đã giúp bạn đọc hiểu lệnh Stop Loss là gì? Đây chính là yếu tố quan trọng của chiến lược giao dịch và đòi hỏi sự cân nhắc kỹ lưỡng. Hãy đảm bảo rằng bạn hiểu rõ chiến lược đầu tư của mình và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đặt mức Stop Loss hợp lý.

Xem thêm: 

• Elasticsearch là gì? Tổng hợp những khái niệm và tính ứng dụng cần biết về Elasticsearch 
• BCT.D là gì? Bật mí cách áp dụng BTC Dominance để phân tích Crypto hiệu quả

Đến với FPT Shop, bạn sẽ được lựa chọn nhiều loại máy tính, điện thoại và linh kiện, phụ kiện uy tín. Hãy ghé thăm cửa hàng hoặc theo dõi trang chủ trực tuyến ngay từ hôm nay để nhận về các sản phẩm giá tốt với ưu đãi hấp dẫn.

• Laptop